【打擊防范電信金融詐騙】

編者按:雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度,電信詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬。當前電信詐騙手法翻新速度加快,發案數量仍處于高發期,全國數百萬、上千萬甚至數千萬元的大案屢有發生,詐騙數額屢攀新高,詐騙團伙則呈現集團化、專業化操作模式。為進一步打擊和預防電信金融詐騙犯罪,切實保護群眾財產安全,天水市于4月至6月開展為期3個月的“打擊防范電信金融詐騙活動”的宣傳活動,天水日報《天水·政法》即日起推出《打擊防范電信金融詐騙》欄目,關注天水市電信、金融詐騙現狀,揭秘詐騙團伙犯罪利益鏈,普及防范常識。

▲ 資料圖來自網絡

揪出躲在QQ頭像背后的“女兒”

——天水市一起電信詐騙案偵破始末

□天水報記者  景春燕

國外的大學教授來中國的高校辦培訓班,你舍得掏錢給正在上大學的孩子交學費嗎?對于許多“望子成龍”的中國家長聽到這樣的消息,肯定會為了孩子的前途毫不猶豫地“掏腰包”。而由廣西壯族自治區南寧市賓陽縣的廖某等人組成的詐騙團伙,正是利用家長的迫切心理,通過發送木馬病毒盜取學生QQ密碼,詐騙學生家長以及親屬錢財。

4月12日下午,記者在天水市公安局刑警支隊二大隊采訪時,大隊長趙智彥介紹了這起2013年9月發生在天水市的QQ詐騙案的偵辦始末。

QQ聊天被“女兒”騙走培訓費

2013年9月10日上午,正在單位開會的韓麗麗的手機QQ突然閃了起來,上面有一條女兒發來的消息。女兒叫小芳,在北京讀大學,前幾天剛結束暑假生活返回學校。

韓麗麗在網上回了話,小芳立刻就跟她說,自己的手機洗衣服時掉進水里,無法開機了,想從QQ上給媽媽說件事。隨后,小芳在QQ上說,學校辦了一個為期半年的英語培訓班,學費19360元,是國外的教授來授課,全校只有30個名額,班主任老師極力推薦她去參加,她自己也很感興趣,希望媽媽能立即給老師提供的報名收款賬戶匯報名費,因為當天下午報名就截止了。

一聽女兒要報名費,韓麗麗有點猶豫,想打電話向女兒了解具體情況,可又想到女兒說自己手機進水了暫時開不了機,便答應女兒考慮一下。可小芳這時又說,老師說可以先交一半的錢9680元,占一個名額。隨后,小芳發了一個名叫“張軍”的農業銀行賬號,說這是“報名老師”的賬戶。

中午下班后,韓麗麗思來想去,怕耽誤女兒的前途,便于中午13時許跑到銀行轉了9680元過去。轉完錢,韓麗麗登上QQ,點開小芳亮著的QQ頭像,告訴小芳報名費已經轉過去了,讓她好好參加培訓。不過,韓麗麗的信息發出去后,小芳不但沒有回復,幾分鐘后反而下線了。韓麗麗越想越不對勁,便趕緊試著給小芳打電話。誰料,小芳的電話一打就通了,電話里,小芳對媽媽所說的培訓班、要學費、電話進水無法開機等話語一頭霧水,并表明自己根本沒有在QQ上向媽媽要過什么報名費。意識到被騙后,韓麗麗趕緊報了警。

兩條線索著手警方深入追查

接到韓麗麗的報案后,天水市公安局刑警支隊二大隊民警根據以往辦案經驗,馬上判斷出這是一起典型的利用QQ聊天實施的電信詐騙,隨后迅速組織力量,從被騙資金流向和詐騙信息來源這兩條線索著手,展開深入追查。

經調查,韓麗麗轉賬的開戶名為“張軍”的賬戶,開戶行在云南曲靖,在調取賬戶流水后發現,該賬戶在9月10日13時47分收到9680元后,于14時07分和14時08分,兩次向另一個開戶地在貴州省興義、開戶人名為“王雄”的銀行卡網銀轉賬5000元和4600元。民警進一步追查“王雄”的銀行卡,其賬戶流水顯示,該賬戶在收到“張軍”銀行卡兩筆網銀轉賬9600元后,立即于當日14時20分、21分、22分、23分,分4筆在ATM機上取現。辦案民警立即通過中國銀聯風險管理部門調取了“王雄”賬戶ATM機取款詳細信息,調查結果顯示,犯罪嫌疑人取現的ATM機所在地為廣西南寧。

與此同時,辦案民警還對韓麗麗和小芳的QQ號碼展開了調查,確定小芳的QQ號被盜,是嫌疑人登錄小芳的QQ后,對韓麗麗實施了詐騙。

▲ 警方在詐騙窩點內進行搜查,繳獲大量手機、無線網卡等作案工具。(警方提供)

民警遠赴廣西抓嫌犯搗窩點

經偵查民警發現,小芳被盜的QQ號于2013年9月10日14時04分39秒上線,至14時27分13秒下線,期間登錄的IP地址,與“張軍”的農業銀行賬戶經網銀向“王雄”賬戶轉賬時使用網銀U盾的登錄IP相同,均在廣西來賓。

根據案件偵查進展和已經掌握的偵查資料,辦案民警于2013年9月23日趕赴廣西開展工作。在當地警方的配合下,9月25日,偵查員輾轉廣西柳州、來賓等市,成功鎖定位于廣西來賓市濱江北路一出租屋為涉及本案的QQ詐騙窩點。

2013年9月30日凌晨,在廣西警方的密切配合下,民警經過40多個小時的連續工作,在出租屋內抓獲一名犯罪嫌疑人廖某甲,并現場扣押作案工具電腦9臺,手機14部,銀行卡11張,網銀U盾18個,無線上網卡18張、無線信號擴大器3套,成功搗毀該電信詐騙窩點。

經查,以廖某乙、廖某丙為首的9人詐騙團伙,于2013年9月3日從廣西賓陽流竄至來賓,購置電腦、無線網卡、盜號木馬,租賃房屋搭建窩點,遂開始實施詐騙。警方當場抓獲廖某甲后,分別因涉嫌詐騙罪對另外查明身份的5名嫌疑人進行網上追逃。

2013年10月5日,嫌疑人廖某甲被押解回天水并執行刑事拘留,后因偵查期限屆滿依法變更為取保候審。2014年10月28日,廖某甲因情節顯著輕微、危害不大,又被依法解除取保候審轉為治安處罰。2014年9月22日,嫌疑人江某被賓陽縣公安局刑警大隊抓獲,隨后被押解回天水;2015年3月,嫌疑人游某被賓陽縣公安局河田派出所抓獲,隨后被押解回天水。2015年11月,秦州區人民法院經審理,以詐騙罪判處江某有期徒刑一年,以詐騙罪判處游某有期徒刑一年、緩刑二年,二人均并處罰金5000元。今年3月10日,被警方上網追逃的本案中另一名嫌疑人廖某丁在廣西賓陽投案自首,現已被押解回天水,關押在麥積區看守所。對案件中其他幾名嫌疑人的追逃工作,警方仍在進行之中。

QQ詐騙目標人群不斷變化

針對QQ詐騙,天水市公安局刑警支隊二大隊大隊長趙智彥分析了電信詐騙近年來的變化,并對市民做出防范提醒。

趙智彥說,QQ類詐騙案犯罪嫌疑人大多選擇18歲至22歲的年輕人作為目標,因為這個年齡段的人許多是在校大學生,QQ、微信是在外求學的他們與家人聯系時最常用的社交工具。

從2008年我市發生第一起QQ詐騙案至今,騙子的手法不斷翻新,針對的目標人群也不斷在變化。從2008年到2012年,騙子依靠QQ實施詐騙,2013年開始逐漸微信過渡。2010年到2012年,騙子主要針對海外留學生的親屬進行詐騙,2013年至2014年目標人群轉向國內大學生的親屬。自2015年至今,這類詐騙又將目標盯上了私人企業的財務人員。

此外,嫌疑人詐騙時使用的工具也發生了變化。2015年之前,犯罪分子主要依靠電腦和無線上網卡,如今隨著4G網絡的發展,智能手機成為主要作案工具。嫌疑人使用手機發送木馬鏈接,市民一旦點擊鏈接,中了木馬程序的手機就被嫌疑人進行控制,手機號碼綁定的銀行卡上的錢就會被轉走。

警方提醒廣大市民,騙子的手段萬變不離其宗,都是針對市民恐懼、貪財、對網絡安全防范意識差等心理,只要做到來電、短信不輕信,堅決不轉賬、不匯款,保護好個人身份信息,有疑問立即報警,就能保障財產安全不受犯罪分子的侵害。(文中受害人均為化名)