套取公民信息實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，如何防范？

據(jù)中國(guó)之聲《新聞縱橫》報(bào)道：說(shuō)起電信詐騙，可能不少人想到的還是“猜猜我是誰(shuí)”，或者冒充公檢法等等海量、隨機(jī)地?fù)艽螂娫?huà)，尋找目標(biāo)實(shí)施詐騙的方式。近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)的打擊力度和民眾的防范意識(shí)不斷增強(qiáng)，電信詐騙的手段也在不斷翻新，嫌疑人越來(lái)越多地依靠非法獲取的公民個(gè)人信息，有針對(duì)性地開(kāi)展“精準(zhǔn)詐騙”，得手率更高，也更加難以識(shí)別。今天的我們通過(guò)各地警方偵破的案例，來(lái)揭露一些行騙的招數(shù)。

不法分子非法購(gòu)買(mǎi)數(shù)據(jù)實(shí)施詐騙，用真實(shí)信息打消受騙者顧慮

如果接到自稱(chēng)電商網(wǎng)站客服的電話(huà)，可以準(zhǔn)確說(shuō)出你的訂單號(hào)、商品名稱(chēng)、配送地址，你還會(huì)懷疑對(duì)方的身份么？四川綿陽(yáng)警方最近控制一批嫌疑人，他們涉嫌從第三方購(gòu)買(mǎi)非法獲取的知名電商網(wǎng)站數(shù)據(jù)，以電商客服身份打電話(huà)給用戶(hù)，聲稱(chēng)誤操作開(kāi)啟了 VIP 業(yè)務(wù)，每個(gè)月扣費(fèi)500元。如果要取消，就得先取出自己銀行卡里的錢(qián)，讓余額低于500元，避免自動(dòng)扣款。同伙再以銀行客服的身份指揮受害者把取出的錢(qián)放進(jìn)自動(dòng)存款機(jī)，聲稱(chēng)這是在掃描驗(yàn)證，實(shí)際上都通過(guò)無(wú)卡存款，進(jìn)了嫌疑人的賬戶(hù)。綿陽(yáng)警方目前已經(jīng)聯(lián)系確認(rèn)了一千多名受害者，辦案民警衛(wèi)小剛說(shuō)，嫌疑人的手法并不高明，說(shuō)辭也有漏洞，但是因?yàn)橛袦?zhǔn)確的信息鋪墊，受害者在取錢(qián)、存錢(qián)的過(guò)程中很少有人想到要自己去電商網(wǎng)站或者銀行確認(rèn)真假，操作的過(guò)程當(dāng)中是很少有人再發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，前期的鋪墊很關(guān)鍵，因?yàn)橄右扇私o的所有的信息都是真實(shí)的，取得了受害人對(duì)他身份的信任，打消了顧慮。

潛入QQ群獲取個(gè)人信息實(shí)施詐騙 

不光電商網(wǎng)站的購(gòu)物記錄泄露之后存在風(fēng)險(xiǎn)，在 QQ 群聊天的信息也有可能被不懷好意的人利用。陜西渭南蒲城警方控制的兩名嫌疑人曾經(jīng)潛入一個(gè)學(xué)校老師和家長(zhǎng)的溝通群，先觀察聊天內(nèi)容和語(yǔ)氣，再以學(xué)生的身份用 QQ 跟家長(zhǎng)聯(lián)系，聲稱(chēng)要報(bào)名參加補(bǔ)習(xí)班。受害的家長(zhǎng)王女士說(shuō)：“根本就沒(méi)有多想，因?yàn)橥扪a(bǔ)課，曾經(jīng)我想讓他補(bǔ)他都不愿意補(bǔ)，這次既然他主動(dòng)提出來(lái)了，我就很支持，我說(shuō)那可以啊。他就說(shuō)報(bào)名費(fèi)是一科一萬(wàn)五，他想報(bào)兩科，繳費(fèi)截止到什么時(shí)候。說(shuō)得非常著急，讓你久沒(méi)有思考的時(shí)間，就感覺(jué)不繳的話(huà)這個(gè)名額就沒(méi)有了。”

王女士說(shuō)，嫌疑人特意選擇在孩子無(wú)法接電話(huà)的上課時(shí)間聯(lián)系，聲稱(chēng)是在計(jì)算機(jī)課上用 QQ，讓她無(wú)法核實(shí)，還給虛構(gòu)的補(bǔ)習(xí)班加上亮眼的名頭，促使她盡快決定：“一聽(tīng)“北大”“清華”冠名，就心動(dòng)了。更不用說(shuō)娃還在那邊催著讓你去繳費(fèi)。因?yàn)閱挝槐容^忙，也沒(méi)有去想說(shuō)這個(gè)事兒是假的，我根本就沒(méi)有想到我會(huì)上當(dāng)受騙。”

利用非法POS機(jī)克隆銀行卡

網(wǎng)上聊天有人冒用身份，現(xiàn)實(shí)中的銀行卡也可能被克隆。在四川成都大邑縣，一家服裝店受到減免手續(xù)費(fèi)的吸引，從非正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)刷卡結(jié)賬用的 POS 機(jī)，沒(méi)想到這種 POS 機(jī)是經(jīng)過(guò)非法改裝，可以記錄銀行卡磁條內(nèi)儲(chǔ)存的卡號(hào)、姓名等信息，以及用戶(hù)輸入的密碼。大邑縣公安局打擊侵財(cái)中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)袁方舟介紹：在 POS 機(jī)鍵盤(pán)下面加裝了一個(gè)鍵盤(pán)膜，可以記錄輸入的銀行卡密碼，這一套信息收集在 POS 機(jī)上加裝的模塊，然后嫌疑人定期以需要維修、流量用完等各種理由把 POS 機(jī)收回去，用他作案的電腦讀取信息，置入空白的銀行卡，相當(dāng)于你的卡到了他手上，放進(jìn) ATM 機(jī)一樣可以識(shí)別，就像真的一樣，可以把錢(qián)取走。

嫌疑人通過(guò)這臺(tái) POS 機(jī)，三個(gè)月竊取一百多條銀行卡信息。警方在四川、云南、廣西等地控制6名嫌疑人，案件涉及十多個(gè)省份。

不法分子會(huì)收購(gòu)電話(huà)卡、銀行卡用來(lái)詐騙

銀行卡信息除了被竊取，還有人主動(dòng)銷(xiāo)售。由于受到實(shí)名制的規(guī)管，一些嫌疑人向普通民眾收購(gòu)他們實(shí)名開(kāi)辦的手機(jī)號(hào)、銀行卡等，用來(lái)實(shí)施違法犯罪行為。重慶市公安局反詐騙中心民警張明波提醒：現(xiàn)在銀行卡和手機(jī)卡都要求實(shí)名制，嫌疑人會(huì)出錢(qián)，讓你自己去辦卡，他來(lái)收購(gòu)。收購(gòu)?fù)炅酥笏偃サ官u(mài)。現(xiàn)在我們發(fā)現(xiàn)這種情況還比較多。有的老百姓認(rèn)為這個(gè)事情本身好像跟自己沒(méi)有什么關(guān)系，只是把這個(gè)卡辦出來(lái)之后賣(mài)掉而已。但是會(huì)導(dǎo)致后面一系列比較嚴(yán)重的問(wèn)題，比如說(shuō)用你的銀行卡去洗錢(qián)，用你的電話(huà)卡去實(shí)施詐騙，一旦你被列入了失信人員名單的話(huà)，對(duì)你本人也是隱患和麻煩。

央廣記者：白杰戈、溫超